财联社11月29日电，取款中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），超万强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，不再漳州市某某电气运营部把握好洗钱风险防控和优化金融服务的需登平衡。

图为银行取款资料图（图/网络）

其中，取款“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的超万规定取消，与此前的不再征求意见稿保持了一致。根据新规，需登取款时，取款银行不再“一刀切”地询问所有人，超万而是不再根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，需登则采取简化措施。取款漳州市某某电气运营部 (21财经)

相关新闻

新规来了，超万银行取钱不再一刀切式询问

很多人生活中可能都遇到这样的不再问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。

11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。

这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。

• ·神舟出差返回后 “太空鼠”当妈妈啦！
• ·黎真主党领导人称以色列越过所有红线
• ·松下为携家人驻华的日籍员工提供临时回国安排
• ·以军袭击加沙地带北部及南部 造成至少10人死亡
• ·美中情局本月用无人机打击委内瑞拉港口设施
• ·外媒：Meta宣布禁止“今日俄罗斯”等俄媒使用旗下应用平台
• ·江西一城管与大学生店员冲突被停职
• ·内蒙古赤峰一辆载有学生的汽车撞上收割机致1死4伤
• ·听劝！真的不建议你吃太多烤红薯，冰的也不行
• ·被取保候审！涉嫌职务侵占！楚天科技“90后”高管宣布辞职
• ·美媒：朔尔茨为何开始推动结束乌克兰战争？
• ·全红婵的泼天流量，和站上风口的迈合村
• ·专家：以融合生态打通医疗创新转化“最后一公里”
• ·美媒爆料：黎巴嫩发生传呼设备爆炸，以色列方面事后向美方通报情况
• ·东部战区新闻发言人就德舰过航台湾海峡发表谈话
• ·“失踪”一个月的75岁退伍军人陈有银，在武汉找到了！